DE VOORDELEN

Het ontbreekt u aan tijd en zin om voldoende aandacht aan uw persoonlijke financiën te besteden? En u bent op zoek naar een onafhankelijk adviseur die u daarbij kan helpen? U kiest bij Floor Financieel Consult voor een adviseur die uitsluitend werkt op basis van een uurtarief, zodat u een kritisch en objectief advies krijgt.

DE KWALITEIT

• Uw persoonlijke financiën op orde
• Helder overzicht van uw totale financiële status
• Vooraf vastgesteld tarief, géén onverwachte kosten
• Maatwerk en heldere communicatie
• Permanent onderhoud en pro actieve begeleiding

DE WERKWIJZE

Floor Financieel Consult gaat bij de advisering als volgt te werk.

De voorbereiding

De documenten die u ter voorbereiding heeft toegestuurd worden geanalyseerd: belastingaangiftes, polissen, hypotheekinformatie, testamenten, beleggingsoverzichten (een checklist dient hiertoe als leidraad).

Het eerste gesprek: Inventarisatie.

Dit gesprek gaat over uw wensen voor de toekomst. Gezamenlijk worden de documenten met u doorgenomen. U wordt begeleid bij het formuleren van uw visie op de toekomst. Dit gesprek vormt de basis voor de Private Planning.

Private Planning rapportage.

U ontvangt naar aanleiding van de eerste bespreking en de analyse een overzicht: een uitgebreide rapportage waarin uw huidige totale financiële, fiscale en juridische status in heldere bewoordingen wordt uitgelegd.

Het tweede gesprek: advies.

Uw toekomstvisie wordt getoetst aan de huidige situatie. U ontvangt een uitgebreid advies waarin u de aanbevelingen krijgt voor het realiseren van uw wensen. De vervolgwerkzaamheden worden afgesproken.

De uitvoering.

Alle afgesproken wijzigingen en aanpassingen worden georganiseerd. Deze werkzaamheden worden door Floor Financieel Consult volledig uitgevoerd. U ontvangt een rapportage van de voortgang.

Het derde gesprek: Evaluatie.

Hierin wordt samengevat welke wijzigingen zijn doorgevoerd. En de resultaten die uw Private Planning opleveren. In dit gesprek worden tevens alle toekomstige onderhoudwerkzaamheden doorgesproken.

Floor Financieel Consult biedt u hiermee de mogelijkheid om gebruik te maken van het Private Planning Abonnement.

DE COMMUNICATIE

Floor Financieel Consult streeft naar een zeer efficiënte informatieoverdracht, zowel persoonlijk als via e-mail.

DE KOSTEN

Floor Financieel Consult hanteert een uurtarief van € 125,- (excl. btw). In de meeste gevallen wordt een project aangenomen tegen een vooraf vastgestelde prijs. De adviseur investeert veel tijd in de voorbereiding, de analyse, de rapportage en de gesprekken. Met name aan het begin van de samenwerking. Deze kosten worden éénmalig of in termijnen in rekening gebracht.

U kunt daarna kiezen voor het Private Planning Abonnement, waarbij u permanent wordt begeleid. Dit abonnement voorziet in de mogelijkheid de advieskosten te spreiden met een vast maandbedrag.

HET PRIVATE PLANNING ABONNEMENT

Hiermee worden alle toekomstige afspraken gepland en een doorlopende activiteitenlijst gemaakt.

Dit abonnement garandeert u een permanente begeleiding en onderhoud van uw belangen, vergezeld van gedegen advies.

De doelstelling is om de diverse onderdelen van de financiële huishouding optimaal in balans te houden. Deze onderdelen zijn:

• Inkomstenvoorziening, en Sociale regelingen
• Pensioenen
• Levensverzekeringen
• Beleggingen
• Hypotheken en andere financieringen
• Inkomstenbelasting
• Schenken en nalatenschap

Floor Financieel Consult analyseert voor u in welke fiscale "BOX" de onderdelen thuis horen en geven aanbevelingen wanneer hierin wijzigingen moeten worden aangebracht.

U krijgt advies over de risico's die u niet zelf kunt dragen en eventueel moet verzekeren. U krijgt begeleiding u bij "de beste koop" van een product. Floor Financieel Consult onderhoudt contact met uw assurantieadviseur, effectenbank, hypotheekbank, notaris, en accountant.

Uw jaarlijkse aangifte Inkomstenbelasting en de Voorlopige Teruggaaf inkomstenbelasting kunnen volledig worden verzorgd.

Indien cliënt onverhoopt iets overkomt, ontvangt hij/zij als extra service 5 uur kosteloze financiële hulp met betrekking tot de afwikkeling van de nalatenschap. Eventueel kan Floor Financieel Consult optreden als gevolmachtigde.